银行新用户开立一类账户的审核越来越严格

个人银行账户的开立变得更加严格中国网财经记者采访多家银行网点发现，银行对新用户开立一类账户的审核趋严对此，银行工作人员表示，主要是为了配合破卡行动的顺利开展，防范电信网络诈骗

业内专家表示，要加强银行开户的审核，这是从源头上保证银行开户的真实合规银行账户是办理金融业务和从事经济活动的一个基础，从源头上对其进行控制是非常必要的此外，银行还可以进一步优化实施细节，在加强风险防控的同时，尽可能方便用户

银行新用户开立一类账户的审核越来越严格。

最近几天，记者采访多家银行网点发现，银行对新用户开立一类账户的审核趋严除了身份证，还需要填写开户原因，有的银行还需要提供工作证明，居住证明等材料

记者从另一家国有大行支行工作人员处了解到，新用户在开一类账户时需要明确开卡用途比如开了工资卡，银行需要和客户的工作单位核对，如果是买理财产品，可以和理财经理沟通该工作人员表示，如果日常使用额度不大，客户可以先开通二类卡，之后如果有额度需求，也可以申请升级为一类卡

中国网财经记者发现，不同银行对开立一类账户的要求不同某股份公司某分公司工作人员表示，办卡需要身份证，手机号，工作单位，职业等信息，不需要提供纸质材料，提供真实用途，真实信息即可此外，另一家大型国有银行分行的工作人员告诉记者，新用户开立一类账户需要填写一份风险提示函

根据消息显示，目前个人在全国一家银行开立的实体储蓄卡总数原则上不能超过4张，每人在同一家银行只能开立一个ⅰ类账户因为现在严格打击银行卡的买卖，所以从开卡开始就严格控制某大型国有银行某支行工作人员表示

多家银行工作人员表示，主要是为了配合破卡行动的顺利开展，防范电信网络诈骗业内专家表示，要加强银行开户的审核，这是从源头上保证银行开户的真实合规

智联金融首席研究员董希淼表示，并不是银行要进行严格的审核，主要是落实相关部门的要求总的来说，这些措施是合理的，也不是很麻烦，但实施细节要优化比如工作证明，居住证明等一些材料，对于工作流动性强的人来说，可能不太容易提供因此，一方面要落实相关要求，另一方面要适当简化相应程序

多家银行清理个人异常账户。

根据消息显示，2021年以来，多家银行陆续实施银行账户分类管理，通过不断提升风险识别能力的精细化管理，促进了正常客户便捷服务的实现。

早在2021年底，中国工商银行，中信银行等银行就已发布公告清理异常账户一些长期不交易，没有资金的休眠账户，以及同名超额账户，会被银行限制或注销今年4月，中国农业银行，中国光大银行等多家银行相继发布公告，调整个人账户网上交易限额，包括网上转账限额和网上支付交易限额

日前，中国农业银行公告显示，近期电信网络诈骗频发为确保客户账户和资金安全，落实监管要求，我行先后调整了部分客户的个人网银和转账限额如果客户需要提高网上转账限额，请携带有效身份证件和银行卡到银行任一网点办理此外，光大银行信用卡中心表示，为提升用卡体验，兼顾安全和便捷，该行将于2022年5月12日起调整网上支付交易限额，网上支付交易默认单笔限额和单日限额本次调整为10000元人民币

最近几年来，伴随着金融科技的发展，国内金融机构在为客户网上交易提供便利的同时，需要提高电信诈骗风险防范水平"光大银行金融市场部宏观研究员周认为，一方面要加强对非法销售相关储蓄卡的管理，另一方面，要加强开户管理，从源头上加强防范电信诈骗风险，确保资产和交易安全，切实维护客户合法权益

董希淼表示，下一步，银行将继续加强审核，因为银行账户是办理金融业务和从事经济活动的一个基础，所以在源头上把好把关关是非常必要的此外，银行还可以进一步优化实施细节，在加强风险防控的同时，尽可能方便用户

郑重声明：此文内容为本网站转载企业宣传资讯，目的在于传播更多信息，与本站立场无关。仅供读者参考，并请自行核实相关内容。